Jeszcze niedawno głośno było o aferze związanej z Amber Gold. Mimo to wielu Polaków wydaje się nie uczyć się na błędach.
„Rzeczpospolita” poinformowała, że tylko w ubiegłym roku prokuratura wszczęła niemal 100 nowych śledztw związanych z działalnością parabanków.
W 2012 roku klienci oszukani przez parabanki zgłosili w sumie szkodę na sumę ponad 2 miliardów złotych. Eksperci rynku wskazują, że liczba oszukanych klientów oraz suma, na jaką zostali oszukani, wzrasta z roku na rok.
Komisja Nadzoru Finansowego wzięła pod lupę spółkę Zakra. Na jej działalność składa się kilka serwisów internetowych, które świadczą usługi finansowe. Klienci zachęcani są do nabycia atrakcyjnych pakietów inwestycyjnych, dzięki którym można wypracować zysk na poziomie nawet 12 procent w skali roku.
Komisja Nadzoru Finansowego przestrzega, że może powtórzyć się sytuacja z Amber Gold. Według niej jest to bowiem niebezpieczna piramida finansowa.
Spółka została już umieszczona przez KNF na liście oskarżeń publicznych.
Gdańskie ZOO najprawdopodobniej odda półtora miliona złotych. Pieniądze zostały przekazane w darowiźnie przez Amber Gold na budowę wybiegu dla lwów. Syndyk Amber Gold złożył w Urzędzie Miejskim wniosek o przelanie należności. Władze Gdańska obiecały, że w ciągu tygodnia uregulują zobowiązania. Pieniądze zostaną zwrócone tą samą drogą, którą przyszły, to znaczy najpierw zostaną zwrócone ogrodowi zoologicznemu, a ogród odda te pieniądze już nie spółce Amber Gold, ale syndykowi, mówi rzecznik magistratu. Budowę wybiegu dla lwów sfinansuje miasto Gdańsk. Inwestycja jest już rozpoczęta. To już trzecia z darowizn przekazanych przez Amber Gold, którą udaje się odzyskać. Akson Studio oddało prawie 3,7 miliona złotych, ofiarowanych na produkcję filmu „Wałęsa”. Zakon Dominikanów zwróci 475 tysięcy, które otrzymał na remont gdańskiego kościoła św. Mikołaja.
Przypominamy, że Amber Gold było przedsiębiorstwem finansowym założonym w 2009r. przez głównego udziałowca nieistniejących już linii lotniczych OLT Express. Od 2 lipca 2012 Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego prowadzi, zlecone jej przez Prokuraturę Okręgową w Gdańsku, śledztwo w sprawie wprowadzenia w błąd klientów firmy co do zabezpieczenia ich lokat zakupem złota oraz podejrzenia prania brudnych pieniędzy. 13 sierpnia 2012 zapadła decyzja o likwidacji spółki i zamknięciu jej oddziałów, a także o wypowiedzeniu wszystkim klientom przedsiębiorstwa obowiązujących umów depozytów towarowych. Właścicielowi Amber Gold postawiono szereg zarzutów, m.in. poświadczenia nieprawdy, nieskładanie sprawozdań finansowych spółki, działalność kantorową bez wpisu do rejestru i działalność bankową bez zezwolenia. 20 września 2012 Sąd Rejonowy Gdańsk-Północ na posiedzeniu niejawnym ogłosił upadłość likwidacyjną spółki Amber Gold Sp. z o.o
Aby upozorować zyski, Amber Gold płacił od nich różne podatki. Teraz fiskus musi oddać spółce w upadłości ponad 11 mln zł. Pracownicy natomiast muszą oddać iPhone’y za bagatela pół miliona. Niestety, liczba oszukanych przez Amber Gold klientów rośnie z każdym dniem w zastraszającym tempie. Tylko przez okres dwóch miesięcy, do prokuratury zgłosiło się ponad 8 tys. osób. Ze sprawozdania zarządcy przymusowego spółki wynika, że Amber Gold powinien oddać łącznie 677 mln zł aż 24 tys. osób. Niestety raczej z dochodzenia swoich praw rezygnują ludzie, którzy wpłacili stosunkowo niewielkie depozyty, do kilku tysięcy. Łączny dług spółki to ponad 700 mln zł, a majątek szacowany jest na tylko 105 mln zł. W pierwszej kolejności zostaną spłacone zaległości wobec ZUS -13 mln zł oraz pracowników.
Jeśli wierzyć portalowi wp.pl, Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego wiedziała, że skrytki, w których Amber Gold miała trzymać złoto, za które płacili klienci, były nieużywane. Właściciel skrytek, Bank Gospodarki Żywnościowej, już w maju złożył zawiadomienie w tej sprawie do ABW.
Dzisiaj do Sądu Okręgowego w Gdańsku ma trafić zbiorowy pozew Klientów Amber Gold. W imieniu ponad 700 poszkodowanych złoży go Kancelaria Prawna Chałas i Wspólnicy. Suma wartości zgłoszonych roszczeń sięga ponad 41 mln złotych. Poszkodowani żądają zwrotu należnych kwot z tytułu lokat zawartych ze spółką Amber Gold. Domagają się także zwrotu całości kwot wynikających z umów także w tych przypadkach, w których sami zerwali lokaty. Wraz z pozwem złożony zostanie również wniosek o zabezpieczenie powództwa, w którym wskazano sposoby zabezpieczenia na majątku spółki.
Sprawa Perfect Trade jest bardzo podobna do afery Amber Gold, przede wszystkim za gwarantowane niebotyczne zyski oraz ostrzeżenia KNF. Firma Perfect Trade tak naprawdę nazywa się Socket Resources. Oferuje ona zysk oparty na inwestycjach w „rynki pierwotne” – handel surowcami między Afryką a Europą Zachodnią. Na swoim portalu internetowym podaje, że ma własne kopalnie złota w Gwinei, że współpracuje z rafinerią złota w Antwerpii oraz bankami w Szwajcarii. Dziennikarze RMF nie znaleźli jednak gwinejskich kopalni w internecie, a firma mimo obietnic nie wysłała na nie namiarów. RMF odkryło także, że faktycznie spółka zarejestrowana jest w niewielkim mieszkaniu w Szwajcarii. Przedstawiciele mówią, że zarejestrowano ją tam z powodów prawnych – przecież dzięki temu są niższe podatki i prawnie łatwiej jest tam handlować surowcami. Nie podlega też polskiej KNF.
Niestety, za malwersacje i oszustwa trudno w Polsce trafić za kratki. Tylko ubiegłym roku na około 27,5 tys. skazanych za takie przestępstwa, wolnością cieszyło się aż 24 tys. Zaledwie tylko 3 tys. naciągaczy trafiło do więzienia. O tym, jak działa system, przekonał się ostatnio założyciel Amber Gold, który mimo, że na koncie miał wiele wyroków w zawieszeniu i bardzo starał aby być w więzieniu ostatecznie do niego nie trafił. Potwierdzają to także dane resortu sprawiedliwości. Wszystko dlatego, że regułą w naszych sądach jestkara w zawieszeniu.
Wiadomo już, kto pierwszy odzyska pieniądze z Amber Gold. Pomorski Urząd Skarbowy już wpisał się w hipotekę jednej z najdroższych nieruchomości Amber Gold. Tak zwana hipoteka przymusowa na głównej siedzibie firmy w Gdańsku została nałożona na kwotę 5 mln 643 tys zł. Jako powód wpisu do hipoteki podano wierzytelność z tytułu podatku od towarów i usług za okres od lipca 2009 roku do grudnia 2011 roku, odsetki za zwłokę oraz koszty egzekucyjne.
Klienci Amber Gold niestety bardzo dużo zapłacą za swoją naiwną chęć łatwego i szybkiego wzbogacenia się. Wśród nich panuje duże zamieszanie spowodowane przede wszystkim niewiedzą. Jeden z portali internetowych, przygotował poradnik, w którym opisane jest, jakie czynności mogą podjąć klienci spółki. Niestety, sprawa Amber Gold nie jest prosta. Klienci będą musieli podejmować czynności na podstawie: prawa karnego, prawa upadłościowego, prawa cywilnego. Odpowiedzialność może ponieść nie tylko Amber Gold jako spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, ale także członkowie zarządu spółki, a w określonych przypadkach nawet osoby trzecie.
Afera Amber Gold przypomina o konieczności oceny ryzyka i związanej z nim premii, która czasem zamienia się w karę. Zawsze należy wiedzieć, czy wysoki zysk zawsze oznacza duże ryzyko i jaki zysk można uznać za przyzwoity, a jaki za podejrzany. W świecie finansów mało jest jednoznacznych i obowiązujących powszechnie zasad, jak w naukach ścisłych. Jedną z tych nielicznych jest z pewnością ta, że nie ma zysku bez ryzyka oraz że te parametry są ze sobą ściśle związane. Dlaczego wszyscy wierzą w prawo grawitacji, a nie wszyscy zdają sobie sprawę z relacji ryzyka i zysku? Właśnie dlatego, że w finansach znajdziemy wiele przykładów zdających się nie potwierdzać naszego prawa, trwających czasem wiele lat anomalii, sprawiających, że o jego istnieniu zapominamy oraz niekonsekwencji, utrudniających jego zastosowanie. Dodatkowo, ocenę komplikuje zmienność oceny ryzyka i zysku w czasie i wpływ ubocznych czynników, takich jak na przykład inflacja.
Do Prokuratury Okręgowej w Gdańsku wpłynęło już 1697 zawiadomień od klientów Amber Gold. Twierdzą oni, że zostali oszukani przez tę spółkę. Ich roszczenia opiewają łącznie na na 112 mln 114 tys. zł. Podczas konferencji 6 sierpnia Marcin P. poinformował, że Amber Gold ma „tylko” ok. 7 tys. aktywnych klientów, którzy zdeponowali w spółce ok. 80 mln zł.
Do listy ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego właśnie dopisano dwie kolejne firmy: Alkor Trade i Mizar Profit. Tym samym na liście ostrzeżeń dotyczących parabanków znajduje się już 18 podmiotów. Powyższe dwie spółki nie mają zezwolenia Komisji „na wykonywanie czynności bankowych, w szczególności na przyjmowanie wkładów pieniężnych w celu obciążania ich ryzykiem”. W ich przypadkach Komisja wysłała do prokuratury zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa – chodzi o naruszenie prawa bankowego.Jedyna maszyna OLT Express została zatrzymana na lotnisku w Rębiechowie. Powód? Zabezpieczenia długów, jakie OLT Express ma wobec portu lotniczego w Gdańsku. Zabezpieczony samolot to ATR. Jego wartość nie została jeszcze oszacowana
Mimo bankructwa Amber Gold, firmy budzącej wiele kontrowersji, jej prezes wraz ze swoją żoną kupił pałac i ogromną posiadłość w Rusocinie pod Gdańskiej Plichtowi. Nieruchomość tę kupili za bagatela 6,5 mln złotych. Oprócz klasycystycznego dworku znajduje się na niej ogromny park z dwoma stawami, magazyn zbożowy, wozownia, obora oraz stajnia.
Niestety oszc
zędność a nie rozsądek powodują, że kupujemy wycieczki last minute, lokujemy pieniądze w ryzykownych inwestycjach czy polujemy na okazje, oferta z niską ceną jest zawsze poważnie rozważana. Niestety upadki kolejnych biur turystycznych czy niepewna sytuacja Amber Gold nie wyeliminowała wśród Polaków skłonności do korzystania z ryzykownych okazji. Jesteśmy bowiem społeczeństwem na dorobku, gdzie oferta, która kusi atrakcyjną ceną, jest zawsze bardzo poważnie rozważana, jest bardzo istotnym kryterium wyboru.